cash flow - záložka

základní odkazy tohoto formuláře

hlavní externí odkazy - MOŽNOSTI TOHOTO FORMULÁŘE - skladba formuláře - TISK a EXPORT - příklady

Hlavní stránka - hlavni kalkulačka - DPH1 - DPH 2 - Seznam modulů - Menu hlavní kalkulačky - Moduly podrobné - Moduly stručně - Rejstřík hlavní kalkulačky - Práce v Excelu - Popis modulů Excel1 - Příklady Excel 1 - Popis modulů Excel 2 - příklady Excel 2 - Základní popis modulu ekonomického

přímé odkazy na záložky

Výběr funkce - Systémové nastavení - Nastavení formuláře - Nastavení tisku - Faktura - Nastavení tisku řádků - Základní formulář - Ekonomika - Rozpočet - Splátky - Varianty produktů - Procentní operace a poměry - Měnové operace - Leasing - Půjčky a hypotéky - Investice a spoření - Účet a kontokorent - Odpisový plán - Kódy hlavních akcí

pozor, pokud chcete, aby odkazy ostatních hesel byly funkční, nainastalujte si nyní help, pokud jej již nemáte instalován.

odkazy na příklady jsou funkční i bez instalace helpu

příklad

Příklad č. 1 - cash flow u Produktu půjčky a jednorázové úhrady – vyplatí se produkt ?

zadání : složené úročení - počet let 3, jistina 500 000 Kč, roční sazba 4,67%, 1% nákladů. - příjem roční 750000 - roční období - roční (rozpočet) průměrný příjem 750000 Kč (ekonomika) - měsíční náklad 220 Kč. inflace nákladová 3,5% - inflace příjmová 2,5% - vnitřní výnosové procento 2,1% - nedaňové výdaje 380 000 - sazba daně 20% - DPH 41666 kč - mimořádná splátka 50000 - akontace - 50000 - odpisy celkem 355 000 - odpisy 1. rok 125000 - roční zisk 125000 - maximální procento rozpočtu 25% - počet let odpisů = 8

úkol: vypracovat CASH FLOW kalendář. provést vyhodnocení , pokud jde o obdržení úvěru - připravit sestavu a připravit export.

V MENU - Přepni na akci, zvolíme produkt Složené úročení -,V rozvíracím poli vpravo pod tlačítkem "Zavřít" zvolíme "Vypočítej úrok a ostatní ukazatele". Do pole jistina zadáme částku 500000, nastavíme roční období - zadáme roční sazbu 4,67 % .Pro počet let zadáme 3 roky. Ponecháme období na délku 365 dnů.v poli "délka roku" Pozor, pole úroková sazba období, a pole počet období a pole od-do nemusí být vyplněno. Pokud je vyplněno, tak je počet období také 3 a úroková sazba období také 4,67. Pole "Období úrokové sazby" ponecháme na "skutečném počtu dnů" . Počet desetinných míst zadáme na 2. Měsíční náklady budou 220 Kč. Procento z nákladů bude 1%. Výše inflace bude 3,5. Výše příjmové inflace bude 2,5. Výše rozpočtu v záložce rozpočet bude 750000, počet let odpisů bude 8.. Výše průměrných ročních příjmů v záložce ekonomika bude 750000. ., vnitřní výnosové procento bude 2,1%, nedaňové výdaje budou 380000, sazba daně 20%, DPH 41666 Kč, mimořádná splátka 50000, akontace 50000, pole odpisy celkem bude mít hodnotu 355000 a pole pro první rok odpisů zadáme 125000. Roční zisk pod pole příjmy (průměrná roční tržba) bude 125000. Maximální procento z příjmů bude 25% .

Na obrázku č. 2 je vidět zadání a výsledky k příkladu u "Základní záložky". Na obrázku č. 3 je vidět zadání a výsledky k příkladu u "Rozpočet"

Na obrázku č. 4 je vidět zadání a výsledky k příkladu u "Ekonomika"

Obrázek č. 2 - zadání záložky "Základní formulář" k příkladu č. 1

Obrázek č. 3 - zadání záložky "Rozpočet" k příkladu č. 1 -

( Formulář je pouze ilustrace, dnes je jeho vzhled aktualizován - jde nyní pouze o hodnoty)

Obrázek č. 4 - zadání záložky "Ekonomika" k příkladu č. 1

Výsledek :

HLAVNÍ ÚDAJE : Výše poměru mezi úhradou zpět a jistinou je 1,16. - Procentní sazba nákladů roční = 5,85 % . Celkem je potřeba uhradit 578955 Kč.

EKONOMIKA : Na daních je celková úspora v % k jistině 5,48%. Zisk z koruny je vypočten na 16,67% . Dále vidíme, že celkové čistě CF je 29% za celkové období.Celkový zisk CF je 169121 Kč celkem za tři roky. Průměrný zisk v CF na jistinu = 8,46 %. To znamená, že získáme celkem 8,46 %. V podstatě výsledek v CF je - 8,46 TRPSN . Dá se říci , že jde o 8,54 % v TRPSP - roční procentní sazbě příjmů. Pro ilustraci (Taková definice není ještě zavedena.)

ROZPOČET : Výše navýšení budoucích příjmů celkem je 114 387 Kč. Náklady celkem jsou 78955 Kč. Navýšení budoucích příjmů oproti příjmům je 35432 Kč.. - Celkový navýšený čistý příjem v % k budoucím příjmům je 1,58 %.

HLAVNÍ ÚDAJE - :

Získaný zisk Cash Flow roční na jistinu je 8,46 %. Interpretace : - Úvěr je výhodný a získáme na hotových prostředcích ročně v průměru okolo 10%. oproti jistině.

Získaný diskontovaný zisk v % = 7,63 %. I po započtení inflace je zisk v CF na produktu vysoký. Produkt se nám vyplatí.

Získaný zisk na příjmové inflaci je 0,53%. Celkový zisk po započtení nákladové i příjmové inflace je 8,16%.

Úkol 2 - Najdi nejmenší hodnotu ročního uvažovaného zisku před zdaněním (záložka ekonomika) , kdy je z hlediska výsledného zisku v %(poslední hodnota záložky Základní formulář) po započtení inflací kladný. Proměnná y = snížení zisku .Hledáme pomocí kolečka myši.

Skok = 1000 Kč. Budeme tedy snižovat Zisku o hodnotu 1000 Kč.

Postup : Najedeme na pole "Ročního uvažovaného zisku před zdaněním (záložka ekonomika) ". Klikneme na něj.pak klikneme na malé oranžové pole . Poté. "Výsledný zisk v % na 1 rok." Pak překlikneme na záložku "Základní formulář" Poté přetáčíme kolečkem myši až, se ve sledovaném poli objeví poslední kladná hodnota a to 0,01..Zisk se zastaví na hodnotě 46 000 Kč. Produkt není ztrátový ani při ztrátě Cash Flow 13 598 Kč, protože v Cash Flow se příjmy nediskontují, pouze v záložce "rozpočet" se navyšují příjmy.

Odpověď : Nejnižší možný zisk v nastavených podmínkách, aby úvěr nebyl ztrátový jako finanční řešení, je roční zisk 46000 Kč. To znamená 6,14 % ziskovosti na Tržbách, při 2,5 % inflace příjmové, 3,5% inflace nákladové, 1 % poplatku, 220 Kč poplatku měsíčně, 4,67 % úrokové sazby.

Tisk tohoto příkladu je možný po výběru sestavy s názvem "Sestava splátek 3 (2)" v rozvíracím boxu sestava, anebo tlačítkem "Nastavit jako sestavu"

Poté je nutné stisknout tlačítko "Náhled", anebo "Tisk" Výsledná sestava je uvedena na obrázku č. 2

Export do Excelu. Je nutné v prvním rozvíracím boxu vybrat druh exportu pod názvem "Export splátkového kalendáře". Poté je nutné stlačit tlačítko Export do Excelu.